Власти Украины рассматривают возможность создания специального реестра для отслеживания банковских клиентов для нового «черного списка».

Правовые аналитики выразили обеспокоенность, утверждая, что определения в предлагаемых рекомендациях настолько широки, что почти треть населения может непреднамеренно попасть под подозрение.

Продолжающаяся война загнала многие виды финансовой деятельности в тень, что побудило Национальный банк Украины и другие регулирующие органы усилить контроль.

Сейчас особое внимание уделяется практике «дропов» или «денежных мулов», когда люди предоставляют свои банковские счета другим лицам в обмен на оплату — схеме, которую законопроект № 14161 призван пресечь.

Ситуацию усложняет то, что многие украинцы сами неосознанно нарушают банковские правила, например, выдавая карты членам семьи или получая часть заработной платы наличными. В результате новое законодательство может иметь далеко идущие последствия, хотя его полная реализация остаётся неопределённой.

Аналитики предполагают, что эти сети мулов стали основой теневой экономики, перемещая деньги, полученные от азартных игр, контрабанды и другой незаконной деятельности. Преступники часто распределяют крупные суммы между несколькими счетами, часто принадлежащими студентам, пенсионерам и другим уязвимым группам населения, чтобы избежать проверок или налогообложения.

Карта
Карта

НБУ уже пытался ограничить переводы по индивидуальным картам, но обходной путь – открытие нескольких счетов в разных банках – позволил сохранить объемы транзакций. Это привело к предложению о создании централизованного «реестра платежей», доступного всем банкам.

В рамках этой системы, если одно учреждение помечает деятельность клиента как подозрительную, информация будет распространяться по всей сети, и будут применяться единые ограничения.

Национальный банк гарантирует, что реестр будет соблюдать банковскую тайну, а данные будут храниться не более 24 месяцев. Владельцы счетов также будут иметь право требовать исправления или удаления своей информации.

Реестр будет охватывать не только индивидуальных клиентов, но и индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, демонстрирующих необычные схемы транзакций.

Однако критики законопроекта отмечают ряд недостатков. Представители отрасли утверждают, что закон слишком мягкий, не предусматривает уголовных санкций для организаторов сетей мулов и устанавливает ограничения, которые вряд ли остановят опытных мошенников.

По мнению наблюдателей рынка, инициатива лишь смягчает проблему, а не полностью ликвидирует существующие схемы или так называемых «дропфидеров».

Напомним, "ПриватБанк" аннулирует пенсии на картах: выплаты украинцев в зоне риска

Раннее «Украинцы» сообщали, "Ощадбанк" начнет обдирать украинцев: владельцы банковских карт, готовьте деньги

Как сообщали «Украинцы», социальные выплаты массово отменят: денег и помощи не будет